最近股票投資的目標

最近幾年我自己投資股票的目標是：每年績效比例贏過大盤！或許對很多人來說，這個目標很容易達到，只是我的專業顯然還不夠，所以只以大盤為目標。 有人說：一、兩年贏大盤沒有什麼了不起，但是當投資金額愈來愈高時，還能長年贏大盤，那就接近股神了。 我大約 2009 年開始記錄當時的股票市值+帳戶現金的值，之後我會記錄每年的投資績效比例，以及與 2009 年當時的值來比，前者稱為當年的比例、後者稱為績效。只是後來我將績效的部份取消，原因是失真得太嚴重，為何會失真呢？ 我是用試算表來記錄股票，有時我帳戶的現金太少時、我會補現金進去，而當現金很多、而且我覺得不需要留那麼多現金在股票帳戶時，就會將錢領出來，而這些外部現金的進出如何讓原本的績效與比例不至於失真呢？其實我是在計算股票與現金總和時加上一個校正的數字，而那個校正的數字會根據外部進出帳戶的金額而變化。因此理論上，隨時都可以保持新的資料都是正確的，只是這樣一來，早年的資料就會被調整過，正確的部份只剩下「相對」的部份，也就是「現在帳戶總和比以前的帳戶總和多多少」是正確的，但是以前的帳戶的總和金額的值就不是正確的了。其實我也都有記錄當時的現金比例是多少，只是如果我將現金領出很多之後，常常早年的現金比例都會變負的，實際上我當時的現金比例不可能是負的，不然就是違約交割了，會變成負的是因為後來將現金轉出來的緣故。 因為我 2022 年初轉了 80 萬出來，而原本 2009 年時帳戶總和大約不到 100 萬，因此經過調整後 2009 年那時就不到 20 萬，這時候我後來的績效就會變成很多倍，所以失真就變得很嚴重，我也在想，如果之後我再轉一些出來的話，會不會 2009 年的總和變負的呢？那時比出來的績效就完全沒有意義，所以後來就將當年的帳戶總和刪掉，以後就只重視每年的績效就可以。 我 2023 年目前的績效是落後大盤的，原因是 2023 年開始台積電漲了近 19%，大盤漲約 11.5%，我自己的帳戶漲 7.87%，希望今年年底可以贏大盤。 其實我的記錄是對我自己有利的，終究我將股息也都記到自己的帳戶裡面來，而股息發出去後，該股票價值會跌下來、市值會降低、大盤點數也會降低，所以我的記法算是對自己有利，希望以後可以贏多一點，哈。 也因為股息的緣故，我在想，其實與去年同期或前年同期來比應該比較客觀，我目前帳戶總和與去年同期比是 96.29%、與前年比是 116.40%，而大盤與去年同期比是 89.16%、與前年比為 96.66%，所以將時間稍微拉長來看，我的績效還算不錯。然後我又想到與曾經的最高值比，我目前總和與曾經的最高值比是 95.73%、而大盤與曾經的最高值比是 85.64%。 所以目前看來，我一、兩年的績效還不錯，但是短期績效還落後大盤，或許每一季再來檢討一次就可以，繼續努力吧！